Joyerías Monte Piedad ®
Programa Anti Money Laundering
Con el objetivo de cumplir con lo dispuesto en la ley conocida como "Patriot Act", en lo referente al establecimiento de un programa Anti Lavado de Dinero (AML) implementaremos las siguientes políticas:
Todo empleado tendrá la obligación de reportar al Jefe de Tienda cualquier transacción de Venta, Empeño y/o Compra de Oro que exceda la cantidad de $10,000.00 U.S. dólares. (Esto no aplica en Empeño cuando son empeños de las mismas prendas)
El Jefe de Tienda, con ayuda del empleado, deberá llenar la forma “8300 SP”. Esta forma se puede llenar e imprimir dando “Click” al Numero de Forma.
El Supervisor recibirá estas formas y verificara las transacciones históricas de este Cliente con el propósito de tratar de identificar alguna anomalía y/o sospecha de Lavado de Dinero.
Estas anomalías pueden incluir pero no estar limitadas a encontrar transacciones previas de este Cliente que en un periodo menor a seis meses sobrepasen en su totalidad $10,000.00 dólares.
En caso de haberlas, deberá llenar la forma “FinCEN 109” Esta forma se puede llenar e imprimir dando “Click” al Numero de Forma. (Esto no aplica en Empeño cuando son empeños de las mismas prendas)
El supervisor verificara quincenalmente las transacciones de todos los Clientes, con el propósito de detectar movimientos de dinero que en conjunto sumen mas de $10,000.00 y que sean de un mismo cliente en un periodo menor a seis meses.
METODOS DE VERIFICACION:
EMPEÑOS
Opción 1: Reporte de Empeños: Opción Importes Mayores a: Seleccionar fecha Del: xx/xx/xxxx Al: xx/xx/xxxx Ordenado Por: Cliente
Opción 2: Archivo, Movimientos Diarios, Empeños, Búsqueda de Empeños, Establecer Fechas, Buscar, Ordenar por Monto Empeñado. Verificar en los Empeños de mayor monto si corresponden a un mismo cliente.
COMPRAS DE ORO
Archivo, Movimientos Diarios, Compras, Búsqueda de Compras, Establecer Fechas, Buscar, Ordenar por Monto. Verificar en las Compras de mayor monto si corresponden a un mismo cliente.
VENTAS Archivo, Movimientos Diarios, Ventas, Búsqueda de Ventas, Establecer Fechas, Buscar, Ordenar por Monto. Verificar en las Ventas de mayor monto si corresponden a un mismo cliente.
En caso de detectar transacciones que en conjunto sumen mas de $10,000.00 y que sean de un mismo cliente en un periodo menor a seis meses deberá llenar la forma “8300 SP”
Formas
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